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¿Las criptomonedas son instrumentos para el lavado de activos y evasión fiscal?

Constituye una ventaja significativa

La utilización de criptoactivos puede ser evaluada desde una perspectiva positiva, ya que bien aplicada pude generar un importante beneficio  para las personas, simplificando solo con el acceso a internet, logrando el objetivo de la inclusión financiera,  al mismo tiempo que generalizaría el acceso a bienes y servicios por parte de una amplia porción de ciudadanos de todo el mundo.

En igual sentido, el bajo costo de las transferencias internacionales constituirá una ventaja comparativa de increíble potencial respecto de las monedas fiduciarias y el sistema financiero tradicional, permitiendo la incorporación de un gran número de nuevos productores a la economía global, hecho que potenciaría la comercialización y la exportación de bienes y servicios novedosos, que hasta ahora resulta imposible debido a los elevados costos.

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Como ya hemos explicado en otras ocasiones el lavado de dinero es una operación que consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas, aparezcan como el producto de actividades legales, para que puedan circular dentro del sistema financiero.

Sin embargo, desde otra postura, organismos Internacionales, reguladores bancarios y del mercado de capitales, Unidades de Inteligencia Financiera y otros organismos públicos han manifestado su preocupación sobre la utilización de Criptomonedas por parte de delincuentes, ya que si bien es cierto que estos activos tienen los mismos defectos que el efectivo, se le suman además características como la no necesidad de logística, la instantaneidad, la dificultad de rastreabilidad, imposibilidad de ser monopolizada, alta dificultad para la identificación de sus beneficiarios finales y el anonimato de sus usuarios.

Escrito por: Lic. Claudia Bolívar

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